se acuerdan de los bonos pensionados. Oficialmente etiquetados como los mas grande que lanzaron con gran fanfarria en enero de 2015.
Vio a los ahorradores luchar para engullirlos, bloqueando las líneas telefónicas y haciendo que el sitio web Nacional de Ahorros e Inversiones se estrellara.
El entonces canciller George Osborne orgullosamente nos dio una actualización sólo 36 horas después de su lanzamiento, diciéndonos que había vertido en las cuentas que ofrecen hasta un cuatro por ciento en tres años.
Unas semanas después de eso, otra actualización vino, informándonos que un asombroso 7 millones se había derramado adentro y al final fue recibido haciendo los bonos del pensionista el producto financiero más-vendedor en la historia moderna de Gran Bretaña.
Pero otro nuevo bono de ahorro del gobierno lanzado a través de NS & I en abril de 2017 no ha tenido tales actualizaciones alardeando de un sonriente canciller.
De hecho, todo ha ido bastante tranquilo. Por lo tanto, este esquema de ahorro insignia ha perdido la marca?
El nuevo canciller Philip Hammond reveló los "bonos de crecimiento garantizados por la inversión" en su Declaración de Otoño y habría estado esperando que las cuentas se hubieran probado tan populares como los bonos para pensionados de su predecesor.
Afirmó que la cuenta ayudaría a los "ahorradores aprietos" y apoyaría a los afectados por "bajos tipos de interés".
Pero no había líneas de teléfono atascadas, ningún sitio web se estrelló y no hay indicación de lo popular que han demostrado unos tres meses después del lanzamiento - lo que indica que han sido algo de un squib húmedo.
De hecho, en lugar de rescatar a los ahorradores, el bono fijo de tres años, que ofrece el 2,2 por ciento, se ha ido reduciendo lentamente por detrás de la tasa de inflación, medida en 2,9 por ciento en mayo.
En términos reales, significa que el efectivo en estas cuentas perderá valor a menos que la inflación caiga rápidamente.
Encuesta
¿Tendrá usted o ha abierto un 2,2% de bonos .
Pedimos una actualización de la Tesorería en cuanto a la popularidad de las cuentas han sido - pero las cifras siguen siendo envuelto en misterio.
Ese misterio es lo opuesto al lanzamiento del bono de jubilado bien anunciado - el Tesoro está siendo tímido esta vez.
Un portavoz me dijo que "por el momento no hay planes para publicar estadísticas, pero puedo hacerte saber si eso cambia".
Por lo tanto, parece que mientras los ahorradores recibieron una actualización después de 36 horas de bonos pensionados, no tendrán una en estas cuentas en el corto plazo.
La razón por la que estaba después de una actualización es porque creo que el producto realmente ha perdido la marca - y una falta de aceptación lo probaría.
Un producto vinculado a la inflación o dirigido a los menores de 25 años para que tengan el hábito de ahorrar son dos ideas de la cabeza que son mejores que un bono de tres años que no supera la inflación, penaliza a quienes necesitan Acceso al efectivo y no es mejor que lo que se ofrece en otro lugar.
Atom Bank, ofrece un 2,2 por ciento en un período más corto de dos años. A diferencia de la oferta NS & I, los ahorradores pueden invertir más de 3.000 libras esterlinas.
La falta de transparencia viene después de una actualización alarmante de la Oficina de Estadísticas Nacionales el viernes.
Se puso de relieve hasta qué punto había alcanzado la proporción del ingreso disponible que se ahorra.
La tasa de ahorro, o proporción de los ingresos ahorrados, ha disminuido drásticamente, de 3,3% en los últimos tres meses de 2016 a 1,7% entre enero y marzo de este año.
Esta es su tasa más baja en 54 años. Mientras tanto, el Banco de Inglaterra está preocupado por un auge del crédito, como se destaca en su informe de estabilidad financiera la semana pasada.
Si el Canciller va a lanzar otra cuenta para ayudar a los ahorradores en el futuro, debe pensar en cómo conseguir a los británicos en el hábito de ahorrar, en lugar de ofrecer un squib húmedo de una cuenta que verá ahorradores ganan un máximo De interés.
Comentarios
Publicar un comentario